| |
"Ryzyko bierze się z niewiedzy o tym co robisz."
Warren Buffet |
|
|
|
Jak stworzyć plan inwestycyjny
Plan inwestycyjny lub strategia inwestycyjna jak każdy plan polega na postawieniu celów, rozpoznaniu możliwości oraz zaplanowaniu sposobów ich osiągnięcia. Wydaje się to dość proste, czy jednak potrafimy to zastosować?
Cele
Gdy rozpoczynamy inwestycję, to potrzeba z nią związana jest oczywista - zysk, jednak jest kilka szczegółów, których powinniśmy być świadomi, a które mogą wpłynąć na wybranie odpowiednich sposobów osiągnięcia postawionych sobie celów.
Poza osiągnięciem odpowiedniego zwrotu z inwestycji nie mniej istotnym jest zminimalizowanie ryzyka z nim związanego, dlatego cel inwestycji będzie w znaczący sposób wpływał na ich horyzont czasowy, rozmiar oraz rynek, na którym będą przeprowadzane.
W związku z powyższym potrzebne będzie określenie, najlepiej jako procent posiadanego kapitału, oczekiwań, co do zysku i maksymalnego, akceptowalnego okresu jego osiągnięcia. Należy przy tym jednoznacznie stwierdzić, iż giełda nie jest "maszynką" do zarabiania dużych pieniędzy w krótkim czasie, a inwestorzy, którzy takie wyniki osiągają należą do wyjątków, dlatego najważniejszym jest obranie realistycznych celów, co stanowi podstawę do ich osiągnięcia.
Warto również określić warunki brzegowe odpowiedniego horyzontu czasowego naszej inwestycji, aby czas potrzebny na jej przygotowanie oraz koszty z nią związane nie przewyższyły potencjalnych zysków a także, aby w okresie jej realizacji nie zaistniała potrzeba ich wycofania w najbardziej niepożądanym momencie.
Możliwości
Bardzo ważnym elementem w planowaniu inwestycji jest odpowiednie określenie swoich możliwości w stosunku do obranej strategii inwestycyjnej i rynku, w którym jest ona ulokowana.
Pierwszym z ważnych aspektów jest poznanie kosztów związanych z obsługą rachunków, prowizjami i minimalnego kapitału w poszczególnych możliwych sposobach inwestowania, ponieważ wielkość kapitału determinuje często, z jakich rynków nie będziemy mogli skorzystać.
Kolejnym elementem jest dopasowanie oczekiwanej stopy zwrotu do możliwości wybranych rynków tak, aby optymalnie wyważyć zyskowność instrumentów i ryzyko w kontekście zakładanego horyzontu czasowego. Nigdy nie należy inwestować w dość ryzykowne instrumenty, których oczekiwane stopy zwrotu w zadanym okresie znacznie przewyższają nasze wcześniej określone cele i preferencje chyba, że są one jednym ze składników odpowiednio dobranego portfela.
Jednym z istotniejszych czynników przy szacowaniu naszych możliwości jest założenie, jakie jesteśmy gotowi ponieść starty w przypadku, gdy nasza inwestycja nie osiągnie spodziewanych zysków, co pozwoli nam optymalnie dopasować do tego aspektu ryzyko inwestycyjne i głównie wyeliminować z naszego planu rynki, w których nie powinniśmy lokować naszego kapitału, jak również dopasować naszą psychikę eliminując do maksimum niepożądane negatywne emocje, które mogą nam tylko przeszkodzić w osiągnięciu założonego celu.
Sposoby
Planując sposoby na zrealizowanie zakładanych celów, przy świadomości naszych potencjalnych możliwości inwestycyjnych należy pamiętać o podstawowej zasadzie obniżenia ryzyka, czyli o dywersyfikacji portfela. Rozłożenie inwestycji w klika rynków i instrumentów, zawsze zmniejsza ryzyko poniesienia znacznych start w przypadku, gdy nasza inwestycja w jeden z nich zostanie nietrafiona.
Nie mniej ważna przy wyborze sposobu osiągnięcia powiększenia naszego kapitału jest wiedza i świadomość inwestycyjna oraz czas, jaki jesteśmy w stanie poświęcić realizacji naszych planów.
Warto uświadomić sobie, że niektóre strategie (daytrading) czy rynki (kontrakty) wymagają spędzania po kilka godzin dziennie przed ekranem komputera, czemu towarzyszą również znaczące obciążenia psychiczne, a rozproszenie uwagi lub brak systematyczności w działaniu może zaowocować kosztownym obniżeniem zysków lub osiągnięciem strat.
Złożoność rynków kapitałowych jednocześnie powoduje, że każdy inwestor powinien być poddany ciągłej edukacji, ale nie należy przerażać się ogromem i skomplikowaniem wiedzy potrzebnej do świadomego inwestowania. Warto przyswoić sobie podstawowe zasady funkcjonowania rynku kapitałowego i jak najwięcej korzystać z doświadczeń innych inwestorów. Rynek, jak cała gospodarka porusza się w większości wypadków według logicznych schematów, których zgłębienie nie wymaga ogromnej wiedzy. Jednak w przypadku jej braku należy skorzystać z możliwości inwestycyjnych oferowanych przez doświadczone instytucje, co jest jednym z elementów obniżenia ryzyka inwestycyjnego.
Niezbędny jest otwarty umysł i opanowanie emocji. Potencjalny inwestor powinien oszacować stan swojej psychiki i charakter. To właśnie psychika jest największym wrogiem inwestorów giełdowych. Emocje takie jak strach, chciwość, niepewność, radość z wygranej czy gorycz porażki, towarzyszą im codziennie. Istotne jest przed podjęciem działań inwestycyjnych, rozpoznanie swoich reakcji, co pozwoli na przygotowanie rozwiązania problemów, z którymi pod wpływem stresu można sobie nie poradzić.
Poznanie własnych zalet i słabości, pozwoli w budowaniu strategii inwestycyjnej wybrać swój sposób na zarabianie pieniędzy. Jego skuteczność, a przede wszystkim poziom jego akceptacji może wpłynąć na osiągnięcie pozytywnych wyników.
|
|
Literatura: GRZEGORZ ZALEWSKI "Kontrakty terminowe w praktyce"
|
(JB)
|
|
 |
Treści zawarte w serwisie mają wyłącznie charakter informacyjny i edukacyjny, nie są rekomendacjami w
rozumieniu art. 39 ustawy z dnia 21 sierpnia 1997 r. "Prawo o publicznym obrocie papierami wartościowymi".
Decyzje inwestycyjne na podstawie zawartych na stronach informacji podejmowane są na własną odpowiedzialność.
Sygnały i wyniki systemów, oraz materiały edukacyjne zamieszczane w serwisie stanowią wyłącznie wyraz poglądów ich autorów i nie powinny być inaczej interpretowane. Autorzy serwisu nie ponoszą żadnej odpowiedzialności z tytułu ewentualnego wykorzystania tych informacji
przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.
Inwestowanie na rynku terminowym związane jest z dużym ryzykiem i możliwością całkowitej utraty
zainwestowanych środków, a historyczne wyniki systemów transakcyjnych nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych w przyszłości.
|
|
